Как найти подходящего финансового консультанта для вас

Найти подходящего финансового консультанта для вас может быть трудной задачей. В конце концов, откуда вы знаете, кому доверять? И только потому, что кому-то можно доверять, действительно ли у него есть все ответы на вопросы, с которыми вам нужна помощь? Какой у них уровень опыта? И что более важно, действительно ли они действуют в ваших интересах или просто заботятся о себе? Как будто этого недостаточно, вы также должны беспокоиться о том, насколько этичен ваш консультант. 

Вы не хотите работать со следующим Берни Мэдоффом, который сбежит со всеми вашими деньгами или использует ваши ценные активы для финансирования своей следующей большой схемы Понци. Так как же разобраться во всех вариантах и ​​найти подходящего вам советника?

Давайте рассмотрим 3 вещи, на которые следует обратить внимание при выборе подходящего финансового консультанта для вас и вашей семьи. Во-первых, откуда вы знаете, что они являются законными, во-вторых, как вы узнаете, что они исходят из ваших интересов, и, в-третьих, как вы узнаете, что они вам подойдут? Давайте подробно рассмотрим все три вопроса, чтобы помочь вам получить необходимую помощь.

Так как же вам проявить должную осмотрительность и убедиться, что консультант, с которым вы думаете работать, на самом деле является законным финансовым консультантом с поддающимся проверке опытом и актуальными лицензиями? Первое место, которое вы, возможно, захотите проверить, — это веб-сайт компании дженерал инвест. Вы можете просто выполнить поиск Дженерал Инвест, чтобы найти официальный сайт или перейти по ссылке https://vc.ru/finance/267367-obzor-brokerov-dlya-sostoyatelnyh-klientov. На этом веб-сайте есть бесплатный инструмент для изучения истории и опыта финансовых брокеров, консультантов и фирм. Брокерская проверка может мгновенно сказать вам, зарегистрировано ли лицо в соответствии с требованиями закона для продажи ценных бумаг, предлагает инвестиционные советы или и то, и другое. Брокерская проверка также дает вам моментальный снимок истории занятости советника, информацию о лицензировании и действиях регулирующих органов, арбитражах и жалобах. Разве это не хорошая информация, которую нужно иметь, прежде чем вступать в отношения с советником?

Далее важно определить, действительно ли советник исходит из ваших интересов или нет. Один из способов помочь вам понять это — спросить вашего консультанта, выступает ли он или она в качестве доверенного лица? Я знаю, что это трехдолларовое слово, но все, что оно означает, это то, что они по закону обязаны ставить ваши интересы выше своих собственных и заранее раскрывать любые конфликты интересов, которые могут помешать достижению этой цели. Например, если доверенное лицо будет получать комиссию за продукт, который он/она рекомендует вам, он обязан сообщить об этом вам перед покупкой. Еще одна полезная вещь, на которую стоит обратить внимание, — это найти советника, который просит увидеть больше, чем ваши финансовые отчеты. Прежде чем они начнут работать с вами, они должны попросить показать ваши налоговые декларации, ваши юридические документы и ваши договоры страхования.

И, наконец, вы никогда не должны ощущать давление продаж, побуждающее двигаться вперед или принимать поспешные решения. Профессиональный консультант не будет использовать старую тактику продаж, чтобы привлечь вас как клиента. Возможно, вам придется встретиться с несколькими консультантами и просто посмотреть, как вы себя чувствуете на каждой встрече. Если вы чувствуете давление или дискомфорт в любом случае, то, скорее всего, это не тот советник, который вам подходит. У вас должно возникнуть ощущение, что рассматриваемый советник задает хорошие вопросы с целью помочь вам принять обоснованное решение о ваших деньгах, которое кажется вам правильным. Если вы получаете какую-либо обратную связь о том, что он/она больше заинтересован в продаже, чем в том, чтобы поступать правильно, вам, вероятно, следует перейти к кому-то другому.